کمپلائنس اینڈ کنٹرولز گروپ ایک آزاد فنکشن ہے جو بینک کے کمپلائنس رسک (یعنی ان خطرات سے جو پابندیوں، مالی نقصان یا بینک کی ساکھ کو نقصان پہنچانے کا سبب بن سکتے ہیں جیسے کہ قوانین، ضوابط، کوڈز آف پریکٹس وغیرہ کی خلاف ورزی) کی شناخت، جائزہ، مشورہ، نگرانی اور رپورٹنگ کرتا ہے۔

منی لانڈرنگ اور دہشتگردی کی مالی معاونت کے خلاف بینک کے تدارکی اقدامات

اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ بینک کو منی لانڈرنگ یا دہشتگردوں کی مالی معاونت کے لیے استعمال نہ کیا جا سکے، ایم سی بی بینک نے ایک رسک پر مبنی طریقہ کار اپنایا ہے جو کہ بورڈ سے منظور شدہ "کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD) اور اینٹی منی لانڈرنگ (AML) / دہشتگردی کی مالی معاونت کی روک تھام (CFT) پالیسی" کے تحت نافذ کیا گیا ہے۔ یہ پالیسی AML ایکٹ 2010، اسٹیٹ بینک آف پاکستان کے AML / CFT ضوابط اور بین الاقوامی بہترین طریقہ کار کے مطابق ہے۔

ایم سی بی کمپلائنس نے موزوں اور مؤثر رسک پر مبنی اسکریننگ، نگرانی اور تلاش کے طریقہ کار اپنائے ہیں۔

ریئل ٹائم پیمنٹ اسکریننگ: پابندیوں، ایمبارگو یا دیگر اقدامات کی خلاف ورزی کے ذریعے فنڈز کی دستیابی سے بچنے کے لیے، بینک نے ایک خودکار نظام نافذ کیا ہے جو ادائیگی کی ہدایات کو انجام دینے سے پہلے ان کی اسکریننگ یا فلٹرنگ کرتا ہے۔

کسٹمر اسکریننگ: بینک ابتدائی کسٹمر آن بورڈنگ کے وقت اور کلائنٹ کے ساتھ تعلق کے دوران کسی بھی مرحلے پر، متعلقہ مجاز حکام (جیسے اقوام متحدہ، یورپی یونین، OFAC وغیرہ) کی فراہم کردہ فہرستوں کے خلاف کسٹمر کے نام اور متعلقہ تفصیلات کی اسکریننگ کرتا ہے۔ مزید یہ کہ، سیاسی طور پر ممتاز افراد (PEP) کی شناخت کے لیے بینک ویب سلوشن استعمال کرتا ہے جس میں ان افراد کے ساتھ ساتھ ان کے اہل خانہ اور قریبی ساتھیوں کے پروفائلز بھی شامل ہوتے ہیں۔

ٹرانزیکشن مانیٹرنگ: بینک خودکار ٹرانزیکشن مانیٹرنگ سسٹم استعمال کرتا ہے تاکہ لین دین مکمل ہونے کے بعد ان کی نگرانی کی جا سکے اور غیر معمولی لین دین کی نشاندہی کی جا سکے، جس میں انفرادی لین دین کے ساتھ ساتھ ٹرانزیکشن کے بہاؤ کی بھی نگرانی شامل ہے، تاکہ بعد ازاں ان کا جائزہ لیا جا سکے اور اگر ضروری ہو تو متعلقہ حکام کو رپورٹ کیا جا سکے۔

کرسپانڈنٹ بینکنگ ریلیشن شپ

مؤثر کرسپانڈنٹ رسک مینجمنٹ اور متعلقہ خطرات کو کم کرنے کے لیے، ایم سی بی بینک غیر ملکی کرسپانڈنٹ بینکنگ تعلقات کے قیام اور برقرار رکھنے کے لیے وولفسبرگ کے اصولوں کی پیروی کرتا ہے۔

یو ایس اے پیٹریاٹ ایکٹ سرٹیفکیشن: یو ایس اے پیٹریاٹ ایکٹ ریاستہائے متحدہ امریکہ کا ایک قانون ہے، جو امریکی مالیاتی اداروں کو امریکہ سے باہر موجود بینکوں کے ساتھ کرسپانڈنٹ اکاؤنٹس رکھنے پر مخصوص شرائط پوری کرنے اور ریکارڈ رکھنے کا پابند بناتا ہے۔

حتمی قواعد کے مطابق، ایم سی بی بینک ایک سرٹیفکیشن / دوبارہ تصدیق مہیا رکھتا ہے تاکہ اسے کوئی بھی مالیاتی ادارہ استعمال کر سکے جسے اس کی ضرورت ہو۔

فارم W8-BEN: ایم سی بی بینک ریاستہائے متحدہ امریکہ میں ٹیکس کٹوتی کے لیے بیرون ملک مستفید ہونے والے مالک کے اسٹیٹس کا سرٹیفکیٹ W-8BEN-E کے طور پر معلومات کے لیے رکھتا ہے۔

ایم سی بی بینک AML/KYC مکمل شدہ سوالنامہ برائے کرسپانڈنٹ بینکس: ایم سی بی بینک کی منی لانڈرنگ کی روک تھام کی پالیسیوں اور طریقہ کار کے تحت ایک مکمل پُر شدہ سوالنامہ معلومات کے لیے دستیاب ہے۔

ایم سی بی سوالنامہ – منی لانڈرنگ کی روک تھام سوالنامہ
وولفسبرگ – CBDDQ – ایم سی بی بینک لمیٹڈ

کرسپانڈنٹس سے درکار AML/KYC سوالنامہ: کرسپانڈنٹ بینک کی جانب سے منی لانڈرنگ کی روک تھام کے سوالنامے کو پُر کرنا لازمی ہے۔
ایم سی بی AML/KYC سوالنامہ برائے کرسپانڈنٹ بینکس
ایم سی بی AML/KYC سوالنامہ برائے ایکسچینج کمپنیاں / MSBs

کسی بھی مدد یا وضاحت کے لیے، براہ کرم ہمیں درج ذیل ای میل پر رابطہ کریں: [email protected]